Украинские банки намерены проверять происхождение средств своих клиентов

Екатерина Зайцева
Октябрь7/ 2017
Фото Прес-центр НБУ / Юлія Березовська

Отныне финансовые учреждения Украины будут проверять источники поступлений средств клиентов по европейским стандартам. О том, как банки намерены бороться с отмыванием денег, рассказал президент ассоциации «Днепровский банковский союз» Владимир Косюга.

Владимир Косюга отметил, что с сентября начало действовать постановление Нацбанка Украины, предусматривающее ужесточение финансового мониторинга банками, сообщает «Дніпроград». Нововведения предполагают, что помимо паспорта и идентификационного кода клиент должен в обязательном порядке предоставлять документальное подтверждение источников своих доходов.

Такими документами могут служить:

  • справка о заработной плате или иных доходах;
  • свидетельство о получении наследства;
  • подтверждение продажи имущества и т.п.

Если клиент банка решит оформить в кредит автомобиль либо дорогостоящую технику, ему следует предоставить  документальное подтверждение легального происхождения личного бюджета.

Изменения требований направлены на борьбу с отмыванием крупных сумм денег. Владельцам небольших депозитов не придется подтверждать происхождение средств дополнительными документами. В настоящее время банки активизировали проверки своих клиентов, поскольку отныне на них лежит ответственность за финансовые поступления на счета вкладчиков, подчеркнул президент банковской ассоциации.

Новые требования Нацбанка соответствуют мировым и европейским стандартам функционирования банковской системы. Ранее регулятор своим постановлением изменил правила проведения валютных операций для физических лиц.


Комментарии

  • Гость, 12 октября 2017 22:28

    Бороться с отмываием денег это правильно. Насколько эффективно нововведение Нацбанка Украины покажет время.